Mimoriadna kombinácia výnosu, rizika a likvidity
O fonde
MONETIKA, otvorený podielový fond, predstavuje pre všetky typy investorov zaujímavú fondovú alternatívu ku zhodnocovaniu peňazí na bankových sporiacich účtoch či terminovaných vkladoch. Vďaka väzbe svojho výnosu na základnú dvojtýždňovú repo sadzbu Českej národnej banky, ponúka MONETIKA investorom kombináciu nízkeho rizika, vysokej likvidity a atraktívneho výnosu. V porovnaní s bežnými bankovými produktmi má naviac celý rad ďalších výhod – od rýchlej reakcie na zmenu sadzieb ČNB až po možnosť daňového oslobodenia.
Cieľ a stratégia fondu
Cieľom fondu MONETIKA, otvoreného podielového fondu, je ponúknuť investorom vhodnú
a zrozumiteľnú alternatívu k zhodnocovaniu peňazí v bankách. Fond je vďaka svojím parametrom vhodný mimo iné i pre investorov, ktorí dopredu vedia, kedy
a na čo budú prostriedky v budúcnosti potrebovať, ale chcú svoje úspory nechať
v medziobdobí "pracovať".
Atraktívne
zhodnotenie
Výnos fondu sa odvíja od základnej dvojtýždennej repo sadzby ČNB zníženej len o náklady fondu. Ide tak o konzervatívnu investíciu s nízkym rizikom. Napríklad pri sadzbe ČNB
na úrovni 7 % p.a. dosahuje výkonnosť fondu až 6,5 % ročne.
Predvídateľný výnos
MONETIKA vďaka svojmu nastaveniu reaguje na zmenu úrokových sadzieb ČNB veľmi rýchlo. Do výnosov klientov ju premietne vo veľmi krátkom čase a v plnej výške, bez omeškania či v obmedzenej miere, ako to býva u bankových vkladov.
Vysoká likvidita
Fond je obchodovaný denne. Pokyny k nákupu/predaju podielových listov je tak možné zadať kedykoľvek. Pri odkupe obdržia klienti peniaze na účet spravidla do troch pracovných dní, a to vždy bez výstupného poplatku.
Možnosť daňového zvýhodnenia
Na rozdiel od bankových sporiacich účtov či terminovaných vkladov sú investície do fondu MONETIKA po splnení časového testu oslobodené od dane z príjmu.
Informácie o fonde
| Typ fondu | špeciálny fond kolektívneho investovania, otvorený podielový fond |
|---|---|
| Obhospodarovateľ fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Manažer fondu | Václav Kovář |
| Depozitár | Česká spořitelna a.s. |
| Auditor | Kreston Audit FIN s.r.o. |
| Frekvencia oceňovania a obchodovania | denne |
| Doporučený investičný horizont |
1 rok a viac |
| Minimálna investícia | 100 Kč |
| ISIN | CZ0008477379 |
| Mena fondu | CZK |
| Vstupný poplatok | Maximálne 1 % z hodnoty investície |
| Výstupný poplatok | 0 % |
| Poplatok za obhospodarovanie | 0,35% |
| Poplatok za administráciu | 0,05% |
| Typ fondu | špeciálny fond kolektívneho investovania, otvorený podielový fond |
|---|---|
| Obhospodarovateľ fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Manažer fondu | Václav Kovář |
| Depozitár | Česká spořitelna a.s. |
| Auditor | Kreston Audit FIN s.r.o. |
| Frekvencia oceňovania a obchodovania | denne |
| Doporučený investičný horizont |
1 rok a více |
| Minimálna investícia | 10 000 000 Kč |
| ISIN | CZ0008477361 |
| Mena fondu | CZK |
| Vstupný poplatok | neuplatňuje sa |
| Výstupný poplatok | neuplatňuje sa |
| Poplatok za obhospodarovanie | 0,05% |
| Poplatok za administráciu | 0,05% |
