Mimořádná kombinace výnosu, rizika a likvidity.
O fondu
MONETIKA, otevřený podílový fond, představuje pro všechny typy investorů zajímavou fondovou alternativu ke zhodnocování peněz na bankovních spořicích účtech či termínovaných vkladech. Díky vazbě svého výnosu na základní dvoutýdenní repo sazbu České národní banky nabízí MONETIKA investorům kombinaci nízkého rizika, vysoké likvidity a atraktivního výnosu. Ve srovnání s běžnými bankovními produkty má navíc i celou řadu dalších výhod – od rychlé reakce na změnu sazeb ČNB až po možnost daňového osvobození.
Cíl a strategie fondu
Cílem fondu MONETIKA, otevřeného podílového fondu je nabídnout investorům vhodnou a srozumitelnou alternativu ke zhodnocování peněz v bankách. Fond je díky svým parametrům vhodný mimo jiné i pro investory, kteří předem vědí, kdy a na co budou prostředky v budoucnu potřebovat, ale chtějí svoje úspory nechat v mezidobí „pracovat“.
Atraktivní zhodnocení
Výnos fondu se odvíjí od základní dvoutýdenní repo sazby České národní banky snížené pouze o náklady fondu. Jde tak o konzervativní investici s nízkým rizikem. Například při sazbě ČNB na úrovni 7 % p.a. dosahuje výkonnost fondu až 6,5 % ročně.
Předvídatelný výnos
MONETIKA díky svému nastavení reaguje na změnu úrokových sazeb ČNB velmi rychle. Do výnosu klientů ji promítne ve velmi krátkém čase a v plné výši, nikoli se zpožděním a v omezené míře, jako tomu bývá u bankovních vkladů.
Vysoká likvidita
Fond je obchodovaný denně. Pokyny k nákupu/prodeji podílových listů tak lze zadat kdykoli. Při odkupu obdrží klienti peníze na účet zpravidla do tří pracovních dnů, a to vždy bez výstupního poplatku.
Možnost daňového zvýhodnění
Na rozdíl od bankovních spořicích účtů či termínovaných vkladů jsou investice do fondu MONETIKA po splnění časového testu osvobozeny od daně z příjmu.
Informace o fondu
| Typ fondu | speciální fond kolektivního investování, otevřený podílový fond |
|---|---|
| Obhospodařovatel fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Manažer fondu |
Václav Kovář, Ján Hanzo |
| Depozitář | Česká spořitelna a.s. |
| Auditor | Kreston Audit FIN s.r.o. |
| Frekvence oceňování a obchodování | denní |
| Doporučený investiční horizont |
1 rok a více |
| Minimální investice | 100 Kč |
| ISIN | CZ0008477379 |
| Měna fondu | CZK |
| Vstupní poplatek | Maximálně 1 % z hodnoty investice |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 0,35% |
| Poplatek za administraci | 0,05% |
| Typ fondu | speciální fond kolektivního investování, otevřený podílový fond |
|---|---|
| Obhospodařovatel fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
| Manažer fondu | Václav Kovář |
| Depozitář | Česká spořitelna a.s. |
| Auditor | Kreston Audit FIN s.r.o. |
| Frekvence oceňování a obchodování | denní |
| Doporučený investiční horizont |
1 rok a více |
| Minimální investice | 10 000 000 Kč |
| ISIN | CZ0008477361 |
| Měna fondu | CZK |
| Vstupní poplatek | neuplatňuje se |
| Výstupní poplatek | neuplatňuje se |
| Poplatek za obhospodařování | 0,05% |
| Poplatek za administraci | 0,05% |
