Exceptional combination of return, risk and liquidity

About

For all types of investors, MONETIKA, an open-ended mutual fund, is an investment instrument representing an alternative to getting returns from bank saving accounts or term deposits. Since the fund’s yield is related to the Czech National Bank’s two-week repo rate, MONETIKA offers its investors a combination of low risk, high liquidity and attractive return. Compared to ordinary banking products, the fund also offers several other advantages, including instant response to the repo rate changes by the CNB and tax exemption options.

Fund Investment Goals and Strategy

The key advantage of MONETIKA, an open-ended mutual fund, is providing investors with an appropriate and easy-to-understand alternative to seeking capital returns via bank deposits. The parameters of the fund make it suitable for investors who know when and for what purposes they will need to have the money at their disposal in the future but also want to put their savings to work in the meantime.

Attractive Returns

The fund’s yield is related to the Czech National Bank’s two-week repo rate, reduced only by the fund’s costs. This is a conservative investment instrument with low risk. For example, with the CNB rate at 7% p.a., the fund will yield returns at up to 6.5% p.a.

Predictable Return

MONETIKA’s structure allows it to adapt very swiftly to changes in CNB interest rates. Any change is therefore quickly and fully reflected in the client’s return. There is no delay, and limited transmission of the changed CNB interest rates, as in the case with bank deposits.

High Liquidity

The fund’s securities trade daily. Buy and sell orders for its share certificates can be made at any time. Clients usually have their money deposited in their bank account within three working days, following the share certificate redemption order. There are no exit fees charged.

Optional Tax Exemption

Unlike bank savings accounts or term deposits, investments in MONETIKA fund are exempt from income tax when the time-test for holding the securities is met (the possibility of using the tax exemption depends on the specific tax status of the investor).

Fund Details

CZK
PROFI
Type of Fund special collective fund, open-ended mutual fund – Class CZK
Fund Manager INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
Administrator INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
Portfolio Manager Václav Kovář
Depositary Česká spořitelna a.s.
Auditor Kreston Audit FIN s.r.o.
Frequency of pricing and trading daily
Recommended Invesovánítment Horizon

1 Year and longer

Minimum Investment CZK 100
ISIN CZ0008477379
Currency CZK
Entry Fee Maximum 1% of the invested amount
Exit Fee 0 %
Management Fee 0.35% of the value of the fund capital p.a.
Administration Fee 0.05% of the value of the fund capital p.a.
Type of Fund CZK special collective fund, open-ended mutual fund – PROFI
Fund Manager INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
Administrator INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
Portfolio Manager Václav Kovář
Depositary Česká spořitelna a.s.
Auditor Kreston Audit FIN s.r.o.
Frequency of pricing and trading daily
Recommended Investment Horizon

1 Year and longer

Minimum Investment CZK 10 million
ISIN CZ0008477361
Currency CZK
Entry Fee No Charge
Exit Fee No Charge
Management Fee 0.05% of the value of the fund capital p.a.
Administration Fee 0.05% of the value of the fund capital p.a.

Valuation Chart of MONETIKA Fund Share Certificates, Open-Ended Fund (in CZK)

Valuation Chart of MONETIKA Fund Share Certificates, Open-Ended Fund - PROFI

      Information on the fund's performance and assets

      CZK
      PROFI

      February 2023

      Fund class performance for CZK
      data as of 06.2.2023 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,45% --
      3M 1,60% 0,53%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,73% 0,37%
      od vzniku fondu 2,72% 0,54%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 06.2.2023 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,2721 CZK
      Fondový kapitál 1 936 831 201,64 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 188 553 274  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 196 651 357  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 8 098 083 ks
      Údaje za období 01.02.2023 - 06.02.2023 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 9 131 946 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 531 509 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 93 728 555,35 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 5 454 962,42 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 06.2.2023 (whole fund)
      Fondový kapitál 2 068 351 562,87 CZK
      Aktiva celkem 2 106 540 775,15 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 0,15%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 99,85%

      January 2023

      Fund class performance for CZK
      data as of 31.1.2023 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,63% --
      3M 1,69% 0,56%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,63% 0,63%
      od vzniku fondu 2,62% 0,52%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 31.1.2023 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,2616 CZK
      Fondový kapitál 1 846 598 624,00 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 179 952 837  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 187 519 411  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 7 566 574 ks
      Údaje za období 01.01.2023 - 31.01.2023 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 35 805 914 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 3 834 592 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 366 556 259,24 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 39 266 655,63 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.1.2023 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 979 677 652,49 CZK
      Aktiva celkem 2 034 501 334,93 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 11,50%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 88,50%

      December 2022

      Fund class performance for CZK
      data as of 31.12.2022 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,39% --
      3M 1,55% 0,52%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 1,97% 0,49%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 31.12.2022 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,1974 CZK
      Fondový kapitál 1 511 010 516,45 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 147 981 515  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 151 713 497  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 3 731 982 ks
      Údaje za období 01.12.2022 - 31.12.2022 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 47 831 109 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 2 206 957 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 486 934 716,69 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 22 464 144,73 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.12.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 645 450 176,81 CZK
      Aktiva celkem 1 684 116 840,81 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 100,00%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 0,00%

      November 2022

      Fund class performance for CZK
      data as of 30.11.2022 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,66% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 1,57% 0,52%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 30.11.2022 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,1573 CZK
      Fondový kapitál 1 039 675 974,94 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 102 357 363  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 103 882 388  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 1 525 025 ks
      Údaje za období 01.11.2022 - 30.11.2022 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 43 971 188 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 1 355 543 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 445 344 534,34 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 13 732 921,81 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 30.11.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 140 534 352,29 CZK
      Aktiva celkem 1 194 595 292,38 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 5,31%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 94,69%

      October 2022

      Fund class performance for CZK
      data as of 31.10.2022 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,49% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 0,91% 0,45%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 31.10.2022 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,0906 CZK
      Fondový kapitál 602 829 232,38 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 59 741 718  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 59 911 200  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 169 482 ks
      Údaje za období 01.10.2022 - 31.10.2022 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 45 011 836 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 169 482 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 452 842 421,25 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 1 703 476,61 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.10.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 706 390 624,51 CZK
      Aktiva celkem 706 614 893,19 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 1,09%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 98,91%

      September 2022

      Fund class performance for CZK
      data as of 29.9.2022 Total cumulative performance of the fund (class CZK)  Average monthly performance of the fund (class CZK)
      1M 0,40% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 0,40% 0,40%
      Unit certificates of the CZK class CZK
      Data as of 29.9.2022 (class CZK)
      Hodnota podílového listu 10,0399 CZK
      Fondový kapitál 131 535 356,68 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 13 101 232  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 13 101 232  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.09.2022 - 29.09.2022 (třída CZK)
      Počet vydaných podílových listů za období 13 101 232 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 131 793 849,19 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 29.9.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 206 083 798,85 CZK
      Aktiva celkem 206 117 282,56 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 100,00%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 0,00%

      February 2023

      Fund class performance for PROFI
      data as of 06.2.2023 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,48% --
      3M 1,66% 0,55%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,77% 0,38%
      od vzniku fondu 2,83% 0,57%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 06.2.2023 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,2830 CZK
      Fondový kapitál 131 520 361,23 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 12 790 081  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 14 283 679  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 1 493 598 ks
      Údaje za období 01.02.2023 - 06.02.2023 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 0 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 165 472 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 0,00 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 1 700 009,69 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 06.2.2023 (whole fund)
      Fondový kapitál 2 068 351 562,87 CZK
      Aktiva celkem 2 106 540 775,15 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 0,15%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 99,85%

      January 2023

      Fund class performance for PROFI
      data as of 31.1.2023 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,66% --
      3M 1,75% 0,58%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,66% 0,66%
      od vzniku fondu 2,72% 0,54%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 31.1.2023 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,2720 CZK
      Fondový kapitál 133 079 028,49 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 12 955 553  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 14 283 679  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 1 328 126 ks
      Údaje za období 01.01.2023 - 31.01.2023 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 792 261 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 993 101 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 8 099 997,24 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 10 153 365,31 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.1.2023 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 979 677 652,49 CZK
      Aktiva celkem 2 034 501 334,93 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 11,50%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 88,50%

      December 2022

      Fund class performance for PROFI
      data as of 31.12.2022 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,41% --
      3M 1,62% 0,54%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 2,05% 0,51%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 31.12.2022 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,2048 CZK
      Fondový kapitál 134 439 660,36 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 13 156 393  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 13 491 418  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 335 025 ks
      Údaje za období 01.12.2022 - 31.12.2022 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 3 232 846 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 32 969 988,14 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.12.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 645 450 176,81 CZK
      Aktiva celkem 1 684 116 840,81 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 100,00%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 0,00%

      November 2022

      Fund class performance for PROFI
      data as of 30.11.2022 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,68% --
      3M 1,64% 0,55%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 1,64% 0,55%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 30.11.2022 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,1635 CZK
      Fondový kapitál 100 858 377,35 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 9 923 547  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 10 258 572  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 335 025 ks
      Údaje za období 01.11.2022 - 30.11.2022 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 0 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 335 025 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 0,00 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 3 400 001,21 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 30.11.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 1 140 534 352,29 CZK
      Aktiva celkem 1 194 595 292,38 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 5,31%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 94,69%

      October 2022

      Fund class performance for PROFI
      data as of 31.10.2022 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,53% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 0,95% 0,48%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 31.10.2022 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,0951 CZK
      Fondový kapitál 103 561 392,13 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 10 258 572  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 10 258 572  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.10.2022 - 31.10.2022 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 2 833 572 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 28 499 991,87 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.10.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 706 390 624,51 CZK
      Aktiva celkem 706 614 893,19 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 1,09%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 98,91%

      September 2022

      Fund class performance for PROFI
      data as of 29.9.2022 Total cumulative performance of the fund (class PROFI)  Average monthly performance of the fund (class PROFI)
      1M 0,40% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2022 0,00% 0,00%
      od vzniku fondu 0,40% 0,40%
      Unit certificates of the CZK class PROFI
      Data as of 29.9.2022 (class PROFI)
      Hodnota podílového listu 10,0402 CZK
      Fondový kapitál 74 548 442,17 CZK
      Aktuální počet vydaných podílových listů 7 425 000  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 7 425 000  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.09.2022 - 29.09.2022 (třída PROFI)
      Počet vydaných podílových listů za období 7 425 000 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 74 250 000,00 CZK
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 CZK
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 29.9.2022 (whole fund)
      Fondový kapitál 206 083 798,85 CZK
      Aktiva celkem 206 117 282,56 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 100,00%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 0,00%

      Documents to Download

      CZK
      PROFI

      MORE INFORMATION